SEC拟针对券商制定新AI规则 以解决利益冲突问题 世界视点
来源：智通财经 |
时间：2023-06-14 15:06:11
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智通财经获悉，华尔街的主要监管机构正在采取行动，为使用人工智能(AI)与客户互动的券商引入新规定。美国证券交易委员会(SEC)周二表示，旨在控制与这项技术相关的利益冲突的计划可能最早于10月份推出，该计划还将适用于预测数据分析和机器学习。
自两年前执掌SEC以来，该机构的主席Gary Gensler就曾多次对券商和金融顾问是否真的提出符合客户最佳利益的建议表示担忧。他还表示，当金融专业人士使用某些新技术时，可能会出现“固有的”利益冲突。Gary Gensler周二在一份声明中表示：“技术、市场和商业模式都在不断变化。因此，SEC的工作性质必须随着我们监管的市场的变化而变化。”
早在2021年，SEC就开始探索与这些技术相关的潜在利益冲突。与此同时，智能投资顾问、券商和财富管理公司一直在探索如何针对消费者进行量身定制的营销、定价和提示。
尽管媒体对人工智能工具的关注激增，但美国政府尚未制定针对这些新技术的综合性方法。周二早些时候，美国消费者金融保护局局长Rohit Chopra警告称，如果不加以控制，人工智能可能会在金融领域带来更多的欺诈和歧视。
SEC即将出台的限制券商使用人工智能的拟议提案出现在该机构的半年度规则制定议程中，该议程还包括数十项其他监管计划。SEC表示，拟议提案要求更多的智能投资顾问在该机构注册为带有额外监管要求的基金经理。该机构还表示，正在考虑要求大型券商按日计算客户存款准备金要求，而不是按周计算。
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